BAFA-Beratungsförderung

Was ist die BAFA-Beratungsförderung?

Die BAFA-Beratungsförderung ist ein Zuschuss des Bundeswirtschaftsministeriums und des Europäischen Sozialfonds Plus zum Honorar einer Unternehmensberatung. Das Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA) bewilligt und zahlt aus, eine von sechs Leitstellen der Wirtschaftsverbände prüft Antrag und Nachweise. Der Zuschuss ist kein Kredit und muss nicht zurückgezahlt werden.

Gefördert werden individuelle Beratungen zu wirtschaftlichen, finanziellen, personellen und organisatorischen Fragen der Unternehmensführung, etwa Kostensenkung, Fachkräftesicherung, Nachfolge oder ein neues Geschäftsmodell. Am Ende steht ein schriftlicher Bericht mit Analyse, Schwachstellen und konkreten Empfehlungen zur Umsetzung. Bis 2022 hieß das Programm „Förderung unternehmerischen Know-hows“; der Name ist in Merkblättern und bei Kammern noch verbreitet.

Höhe der BAFA-Beratungsförderung

Umsatzsteuer: Für Anträge bis 31. Dezember 2026 zählt nur der Nettobetrag. Für Anträge ab 2027 ist die Umsatzsteuer förderfähig, wenn das Unternehmen nicht zum Vorsteuerabzug berechtigt ist, etwa als Kleinunternehmer; wer Vorsteuer abzieht, bekommt weiter nur den Nettobetrag gefördert. Eine geförderte Beratung umfasst höchstens fünf Beratungstage, für Anträge ab 2027 höchstens 40 Stunden, die nicht am Stück liegen müssen.

Das Unternehmen bezahlt die Rechnung vollständig per Überweisung; Barzahlung, Verrechnung oder eine Vorfinanzierung durch den Berater sind ausgeschlossen, Rabatte mindern die Bemessungsgrundlage. Der Zuschuss ist eine De-minimis-Beihilfe: Zusammen mit anderen solchen Beihilfen darf ein Unternehmen in drei Jahren höchstens 300.000 € erhalten. Steuerlich ist er eine Betriebseinnahme, das Beraterhonorar bleibt Betriebsausgabe.

Wer gefördert wird

• Kleine und mittlere Unternehmen nach EU-Definition: weniger als 250 Beschäftigte und höchstens 50 Mio. € Jahresumsatz oder 43 Mio. € Bilanzsumme, Partner- und verbundene Unternehmen eingerechnet.
• Gewerbliche Wirtschaft oder freie Berufe, rechtlich selbstständig, mit Sitz und Geschäftsbetrieb in Deutschland. Auch Soloselbstständige sind antragsberechtigt.
• Bereits gegründet: Eine Mindestdauer am Markt gibt es nicht. Maßgeblich ist die Gewerbeanmeldung oder Handelsregistereintragung, bei freien Berufen die Anmeldung beim Finanzamt. Beratung vor der Gründung fördert das Programm nicht.
• Kontingent frei: höchstens zwei geförderte Beratungen im Jahr und fünf insgesamt, gezählt nach dem Antragsdatum.

Nicht antragsberechtigt sind Unternehmens- und Wirtschaftsberater, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte, Notare und Insolvenzverwalter, Unternehmen mit beantragtem oder eröffnetem Insolvenzverfahren, gemeinnützige Unternehmen, Vereine und Stiftungen sowie Unternehmen mit Beteiligung von Religionsgemeinschaften oder juristischen Personen des öffentlichen Rechts. Ärzte, Zahnärzte, Psychotherapeuten und Heilpraktiker erhalten den Zuschuss nur für die Einführung oder Anpassung eines Qualitätsmanagements.

Welche Beratungen gefördert werden und welche nicht

Beraten darf nur, wer beim BAFA als Berater registriert ist: selbstständig, mit mehr als der Hälfte des Umsatzes aus Unternehmensberatung und einem Qualitätssicherungsnachweis. Ausgeschlossen sind Inhaber, Gesellschafter, Beschäftigte und Angehörige der beratenen Firma.

BAFA-Beratungsförderung beantragen: Ablauf in sechs Schritten

1. Berater auswählen: Thema, Umfang und Honorar klären und bestätigen lassen, dass er für das Programm registriert ist. Noch nichts unterschreiben.
2. Im ersten Jahr nach der Gründung: für Anträge bis 31. Dezember 2026 ein kostenloses Informationsgespräch mit einem Regionalpartner, etwa bei IHK oder Handwerkskammer, frühestens drei Monate vor dem Antrag. Für Anträge ab 2027 entfällt diese Pflicht.
3. Online-Antrag stellen: im Antragsportal des BAFA mit den Firmendaten und einer frei wählbaren Leitstelle; weitere Unterlagen braucht der Antrag nicht. Ab Januar 2027 läuft die Anmeldung nur über ein ELSTER-Konto oder die BundID.
4. Informationsschreiben abwarten: Erst danach darf der Beratervertrag geschlossen werden. Schon die Unterschrift gilt als Beginn der Beratung; wer vorher unterschreibt, verliert die Förderung.
5. Beraten lassen und bezahlen: Bericht von beiden Seiten unterschreiben, Rechnung vollständig überweisen.
6. Verwendungsnachweis einreichen: spätestens sechs Monate nach dem Informationsschreiben, mit Bericht, Rechnung und Zahlungsnachweis. Die Leitstelle prüft, das BAFA entscheidet und zahlt den Zuschuss aus.

Was sich ab 2027 ändert

Die zweite Änderung der Richtlinie vom 15. Oktober 2026 verlängert das Programm: Maßgeblich ist jetzt, dass der Verwendungsnachweis bis 31. Dezember 2028 beim BAFA eingeht. Für Anträge bis Ende 2026 gelten die bisherigen Regeln, für Anträge ab 1. Januar 2027 die neuen. Fördersätze, Höchstbeträge und Kontingent bleiben gleich.

• Umsatzsteuer förderfähig ohne Vorsteuerabzug: Kleinunternehmer und andere Unternehmen ohne Vorsteuerabzug können die Bruttokosten ansetzen.
• 40 Stunden statt fünf Tage je Beratung, auf beliebig viele Termine verteilt.
• Kein Pflichtgespräch mehr für Unternehmen im ersten Jahr nach der Gründung.
• Anmeldung nur mit ELSTER-Konto oder BundID; wer noch keines hat, richtet es vor dem Antrag ein.
• Weniger Formulare: KMU-, De-minimis- und Grundrechte-Charta-Erklärung stehen im Verwendungsnachweis, unterschrieben werden nur noch Nachweis und Beratungsbericht. Als Zahlungsnachweis genügt eine im Onlinebanking erzeugte Umsatzanzeige.
• Späte Anträge 2028: Weil der Nachweis bis Ende 2028 eingehen muss, bleiben für Anträge in der zweiten Jahreshälfte 2028 weniger als sechs Monate.

Beispiel aus dem Betrieb

Ausgedachtes Beispiel, Stand Oktober 2026: Eine Bäckerei in Magdeburg mit neun Beschäftigten will ihre Kosten für Energie und Rohstoffe senken. Die Inhaberin stellt im Januar 2027 den Antrag, meldet sich dabei mit ihrem ELSTER-Konto an und unterschreibt den Vertrag erst nach dem Informationsschreiben. Der Berater berechnet 4.200 € netto, also 4.998 € mit Umsatzsteuer. Gefördert werden höchstens 3.500 €, davon 80 %: Die Bäckerei erhält 2.800 € und holt sich die Umsatzsteuer als Vorsteuer zurück. Ein Friseursalon in Köln mit derselben Rechnung bekäme 50 %, also 1.750 €.

Andere Förderung für Beratung: was wann passt

Beratung vor der Gründung: Programme der Länder

Das BAFA fördert erst, wenn das Unternehmen gegründet ist. Für Beratung und Coaching vor der Gründung, etwa zum Businessplan, haben die meisten Länder eigene Programme. Fast alle verlangen den Antrag vor Beginn der Beratung, meist nach einem Gespräch bei Kammer oder Gründungsberatung, und fördern dieselbe Beratung nicht doppelt.

Häufige Fragen

Quellen

1. Behörde Förderung von Unternehmensberatungen für KMUAblauf, Kontingent, Änderungen ab 01.01.2027 · Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle · abgerufen 30.10.2026
2. Behörde Förderrichtlinie – Förderung von Unternehmensberatungen für KMUBAnz AT 23.12.2022 B1, Nr. 2 bis 8 · Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz · Stand 14.12.2022
3. Behörde Änderung der Förderrichtlinie – Förderung von Unternehmensberatungen für KMUBAnz AT 23.12.2024 B1, Nr. 1.2 (De-minimis) · Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz · Stand 12.12.2024
4. Behörde Zweite Änderung der Förderrichtlinie – Förderung von Unternehmensberatungen für KMUBAnz AT 28.10.2026 B3, Nr. 2, 5, 20 · Bundesministerium für Wirtschaft und Energie · Stand 15.10.2026
5. Gesetz Verordnung (EU) 2023/2831 über De-minimis-BeihilfenArt. 3 Abs. 2 · Europäische Union · abgerufen 30.10.2026
6. Gesetz Richtlinie VorgründungscoachingBayMBl. 2023 Nr. 580 · Bayerisches Staatsministerium für Wirtschaft, Landesentwicklung und Energie · abgerufen 30.10.2026
7. Behörde Beratungsprogramm Wirtschaft NRWNRW.BANK · abgerufen 30.10.2026
8. Behörde GuM – Gründungs- und MittelstandsförderungFörderdatenbank, dort auch Brandenburg, Bremen, Mecklenburg-Vorpommern, Saarland, Sachsen, Sachsen-Anhalt · Bundesministerium für Wirtschaft und Energie · abgerufen 30.10.2026

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